Поправки в законы о борьбе с мошенниками, вступающие в силу с 1 сентября 2025 года, вызвали в соцсетях волну слухов и недостоверных прогнозов о том, что государство якобы начнет отслеживать все денежные переводы и получит неограниченный доступ к банковским счетам.
«Если разобраться в сути поправок в законодательство, которые вступают в силу с 1 сентября, то становится ясно: речь идет исключительно о схемах, связанных с уголовными делами и подозрением в преступлениях, а обычные переводы между людьми никак не подпадают под новые нормы», – пояснил «Российской газете» от 19 августа текущего года депутат Госдумы от Владимирской области, член Комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин (фракция «Единая Россия»).
Алексей Говырин. Фото: dzen.ru/news.ru
Что же меняется с 1 сентября? Вступает в силу закон, позволяющий следователю временно приостанавливать отдельные операции по счету – но только в рамках возбужденного уголовного дела и только по конкретному постановлению. Срок – не более десяти дней, после чего решение должен подтвердить суд.
«Эта мера направлена на то, чтобы быстрее перекрывать финансовые каналы мошенников, которые за считанные часы успевают вывести деньги десятков обманутых людей. Никакого «тотального контроля» или повального мониторинга переводов здесь нет: речь именно о точечной реакции правоохранительных органов», – подчеркнул депутат.
Одновременно начинают действовать изменения в законе «О связи»: теперь оператор не сможет вернуть аванс за неиспользованные минуты и мегабайты, если по этим деньгам вынесено постановление о приостановке или аресте. Опять же, это касается не всех подряд абонентов, а конкретных случаев, когда сим-карта использовалась как кошелек в мошеннических схемах.
«Отдельно стоит напомнить: система противодействия отмыванию денег в России существует давно и регулируется законом 115-ФЗ. Банки и раньше проверяли операции, которые подпадали под обязательный контроль: крупные переводы, сделки с наличными, операции через офшоры. Но это не значит, что банк «подглядывает» за каждой тысячей рублей, пересланной от сына матери или между друзьями. Под подозрение попадают только операции, имеющие признаки схем или попытки обналичивания в больших объемах», – уточнил парламентарий.
Сергей Макаров
